Empréstimo com veículo de garantia: Compare as opções com melhores condições!

O empréstimo com garantia de veículo tem como diferencial a possibilidade de conseguir um valor alto com taxa de juros menores. Além do mais, é uma ótima opção de empréstimo para quem possui restrições no CPF, isso porque a chance de conseguir a aprovação é maior quando comparado a outras modalidades.

No entanto, para não perder o controle da situação e aumentar o risco de perder o seu veículo, é crucial se planejar antes de solicitar um empréstimo. Afinal, quando você sabe o valor da parcela que cabe no seu orçamento considerando os encargos cobrados, torna -se mais fácil escolher a proposta mais vantajosa.

Então, para simular os valores e definir a proposta ideal, você pode utilizar a nossa calculadora de empréstimo. De forma simples e prática, a nossa ferramenta permite que você calcule o custo total do empréstimo ao informar o valor desejado, a quantidade de parcelas e o percentual de juros que deseja pagar.

Mas antes de simular os valores e escolher a instituição financeira, é preciso estar ciente das particularidades do empréstimo com garantia de veículo. Quer entender melhor como funciona essa modalidade de empréstimo, quais são as condições e onde solicitar? Então, acompanhe a leitura deste artigo!

Bancos que fazem empréstimo com veículo de garantia

O empréstimo com garantia de veículo é uma modalidade de empréstimo que já existe no mercado há um tempo. Por essa razão, não é difícil encontrar instituições que oferecem esse tipo de modalidade. No entanto, escolher um banco que seja referência nesse tipo de crédito faz toda a diferença, pois proporciona mais segurança e garante uma experiência totalmente positiva.

Sabendo disso, selecionamos os 6 melhores bancos que oferecem empréstimo com garantia para você analisar. Confira!

Empréstimo com garantia de veículo BMG

O Banco BMG está no mercado há mais de 90 anos, logo se tornou um dos pioneiros na oferta de crédito consignado. Ao longo de sua jornada, o Banco BMG formou a maior rede de correspondentes bancários do país.

Sendo assim, além de facilitar o acesso ao crédito, a instituição busca constantemente aprimorar os seus serviços, a fim de garantir que seus clientes tenham acesso ao que há de melhor no mercado financeiro.

Prova disso, é que o empréstimo com garantia de veículo do Banco BMG tem como diferencial a cobrança de 12,5% de taxa de juros ao ano e prazo para quitação de até 60 meses. Além disso, ao fazer a simulação no site do banco, você recebe uma proposta personalizada e, caso aprovada, o dinheiro é liberado na sua conta em um prazo de até 48 horas.

Considerado o 5° maior banco privado do Brasil, o Banco BVé uma instituição bastante respeitável no segmento financeiro. Além de se destacar pela qualidade dos serviços prestados, o Banco BV oferece para o seu público soluções financeiras diversificadas de maneira que se ajuste à necessidade individual de cada cliente.

Sendo assim, a taxa de juros anual do empréstimo com garantia do Banco BV é de 22,2% e você pode quitar a dívida em um prazo de até 60 meses. Além disso, você pode oferecer como garantia veículos leves ou pesados e, dependendo do estado de conservação, é possível conseguir até 90% do valor do veículo.

E o melhor é que o valor das parcelas permanece o mesmo do início ao fim do contrato. Lembrando que no Banco BV o cliente pode utilizar o valor do empréstimo da forma como preferir.

Empréstimo com garantia de veículo Sim

A Empréstimo Sim é uma fintech do grupo Santander que surgiu em 2019 com o intuito de se tornar a ferramenta mais poderosa de controle de fraude e crédito do país. Além disso, tem como principal característica a capacidade de atender pessoas de todos os bancos.

A solicitação do empréstimo com garantia na Sim é prático e rápido. Ao fazer a simulação e enviar os seus dados pessoais para a Sim é só aguardar a análise final da sua proposta e, se tudo tiver estiver certo, em até 24h úteis o dinheiro estará na sua conta. Além da agilidade, a Sim se destaca por ter condições mais flexíveis e vantajosas para o seu bolso. Veja só!

  • taxas a partir de 1,39% ao mês;
  • limite de até R$200.000;
  • prazo de até 60 meses para pagar;
  • 1ª parcela em até 45 dias.

Quanto às taxas, para essa modalidade de empréstimo elas são disponibilizadas a partir de 1,20% a.m. O veículo, por sua vez, deve ter no máximo 15 anos de fabricação e deve estar em nome do solicitante.

Empréstimo com garantia de veículo EasyCrédito

Criada em 2015, a EasyCrédito é uma plataforma digital que surgiu com o objetivo de facilitar o acesso ao crédito. Nesse sentido, para garantir que seus clientes consigam as melhores soluções de crédito, a EasyCrédito conta com a parceria de diversos bancos.

Além de oferecer um atendimento 100% online, a EasyCrédito tem como diferencial a oferta de crédito com menor taxa de juros e maior prazo. Para saber quanto vale o seu veículo e qual o melhor empréstimo para o seu perfil, basta fazer a simulação no site da EasyCrédito.

Empréstimo com garantia de veículo Creditas

Empréstimo simples, rápido e seguro. Esses são os diferenciais dos serviços oferecidos pela Creditas. Não é à toa que a plataforma se tornou referência no oferecimento de produtos de crédito e soluções na América Latina.

Sendo assim, ao optar pelo empréstimo com garantia da Creditas, você tem como vantagem:

  • parcelas a partir de R$ 151/mês;
  • crédito de R$ 5mil a R$ 150 mil;
  • prazo de até 60 meses para pagar;
  • juros a partir de 1,49% ao mês.

Empréstimo com garantia de veículo Bradesco

O Bradesco está entre as principais instituições financeiras do país. Considerado um banco tradicional, o Bradesco mantém sua competitividade inovando os seus produtos e garantindo que seus clientes tenham uma experiência personalizada. Sendo assim, o empréstimo com garantia do Bradesco dispõe dos seguintes diferenciais:

  • empréstimo equivalente a 60% do valor do veículo;
  • parcelas a partir de R$20,00/mês;
  • prazo de até 50 meses para pagar, com débito automático em conta-corrente
  • 1ª parcela em até 59 dias;
  • taxas de juros de acordo com o ano do veículo e entrada escolhidos;
  • IOF financiado e adicionado no valor das parcelas.

Como funciona o empréstimo com veículo de garantia?

O empréstimo com garantia nada mais é do que uma modalidade de crédito que aceita um veículo já quitado e com a documentação em dia como garantia de pagamento. Sendo assim, ao alienar o veículo ao banco, o cliente aumenta as chances de conseguir um empréstimo de valor maior com taxa de juros e parcelas menores.

E o melhor é que para solicitar um empréstimo com garantia de veículo, basta fazer uma simulação no site da instituição escolhida, aguardar a oferta do banco e escolher a que melhor atende suas expectativas. Lembrando que alguns bancos oferecem proposta de até 90% do valor do seu carro.

Mas vale ressaltar que empréstimo com garantia de veículo não é o mesmo que alienação fiduciária. Enquanto no empréstimo você oferece o seu veículo como garantia de pagamento apenas, na alienação fiduciária a posse do bem é transferida para a instituição em troca da liberação do empréstimo. Nesse caso, o veículo não fica com você como acontece no empréstimo com garantia.

Vantagens do empréstimo com garantia

Entre as modalidades de empréstimos, o empréstimo com garantia está entre os que têm maior chance de aprovação. Isso porque o fato de oferecer um bem como garantia torna o processo mais seguro e deixa os bancos mais confiantes de que a dívida será honrada.

Por esse motivo, o empréstimo com garantia pode ser vista como uma opção mais acessível e vantajosa devido às seguintes condições:

  • menor taxa de juros;
  • contratação simplificada e maior facilidade de aprovação;
  • crédito maior;
  • o empréstimo não precisa ser para um fim específico;
  • você pode continuar utilizando o bem que colocou como garantia do empréstimo.

É possível fazer empréstimo com veículo de garantia negativado?

No empréstimo com garantia, os critérios utilizados para aprovar (ou não) o crédito ao cliente são diferentes das demais modalidades. Como mencionamos, a oferta de um bem como garantia aumenta a segurança da instituição de que a dívida será quitada de uma forma ou de outra.

Por esse motivo, quem está negativado pode conseguir um empréstimo com garantia, pois o foco da análise é o valor do bem oferecido e não o score do cliente. Nesse caso, para conseguir a aprovação do empréstimo é preciso que o veículo esteja com a documentação em dia e atenda aos critérios apresentados pela instituição.

Para fazer essa análise, o veículo é submetido a uma vistoria no qual é conferido o ano de fabricação, a quilometragem, a conservação e o valor de mercado. Por esse motivo, vale deixar claro que a oferta de um bem como garantia não assegura que a solicitação do empréstimo será aprovada.

Cada instituição possui os seus próprios critérios para aprovar o empréstimo. Por isso, é sempre bom pesquisar e comparar as ofertas para escolher a que melhor condiz com a sua realidade.

Existe empréstimo com garantia de moto?

Devido à maior competitividade do mercado, as instituições financeiras estão buscando cada vez mais diversificar os seus serviços para alcançar diferentes perfis de clientes e garantir a permanência da empresa no mercado. Prova disso, é que o empréstimo com garantia agora aceita outros bens.

Então, se você tem uma moto e precisa de um empréstimo, saiba que é possível oferecer o seu bem como garantia desde que as condições do veículo atendam aos critérios estabelecidos pela instituição. Além disso, é necessário que o veículo esteja no nome do cliente.

Portanto, essas são as principais informações sobre o empréstimo com garantia de veículo que você precisa saber. Note que o mercado de investimentos dispõe de uma grande variedade de ofertas para você escolher.

No entanto, é preciso ter cautela e definir bem os motivos que tornam necessária a solicitação do empréstimo. Isso porque a perda do controle, pode resultar em uma dívida ativa e na perda do veículo. Por esse motivo, antes de analisar as propostas de empréstimo é crucial dispor de um bom planejamento financeiro.

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